En 2022, MiiMOSA a lancé le 1er fonds de dette privée en Europe dédié à la transition agricole et alimentaire nommé MiiMOSA transition #1. Nous vous en disons plus dans cet article !
Qu’est-ce qu’un fonds de dette ?
Un fonds de dette est un véhicule d’investissement offrant une solution de financement alternative ou complémentaire à la dette bancaire classique. Généralement, les souscriptions sont réalisées par des investisseurs professionnels : caisses de retraite, mutuelles, family offices, institutions financières, entreprises, assureurs.
Chaque fonds de dette a ses spécificités et sa stratégie d’investissement (immobilier, énergies renouvelables, infrastructures, entreprises, etc.). Parmi les spécificités de MiiMOSA transition #1, ce véhicule de dette privée est le 1er en Europe dédié à la transition agricole et alimentaire, les prêts accordés à cette thématique étant quasi-exclusivement ceux de banques traditionnelles. Pour vous donner un chiffre concret, en France, près de 97% des prêts octroyés à notre thématique sont réalisés par les banques mutualistes.
Pourquoi avoir lancé notre fonds de dette ?
La mission de MiiMOSA est d’accélérer la transition agricole et alimentaire en permettant à chacun de s’engager concrètement. Parmi les freins à la transition, le sujet du financement est majeur. Notre conviction est qu’il est important d’apporter de nouvelles sources de financement, non bancaires, pour soutenir la transition de notre thématique, offrant une expérience client plus simple, rapide, flexible et multi-canal (épargne, finance de marché).
En dépit du fait que MiiMOSA dispose d’une large communauté d’investisseurs, nous avons initié ce fonds de dette privée dans l’intérêt d’amplifier notre impact en finançant simplement et rapidement des besoins allant jusqu’à 2 millions d’euros et en donnant accès aux investisseurs institutionnels à une classe d’actifs inédite et à fort impact.
MiiMOSA transition #1
Avec un objectif cible de 50 millions d’euros pour ce premier « millésime », le fonds MiiMOSA transition #1 est actuellement souscrit à près de 40 millions d’euros auprès d’acteurs de référence comme le Fonds Européen d’Investissement, la Banque des Territoires, l’Ademe, Groupama et Carrefour. Ces fonds sont hébergés par notre partenaire France Titrisation, Société de Gestion, filiale de BNP-Paribas.
Chaque projet co-financé entre les épargnants et le fonds de dette fait l’objet d’une double analyse reposant sur des critères financiers et extra-financiers (social, économique, climat, environnement), en accord avec la mission et vision de MiiMOSA. Cette double analyse est le fruit d’un travail entre les équipes de MiiMOSA et de France Titrisation.
Une fois les projets sélectionnés par le comité MiiMOSA, les investisseurs particuliers et institutionnels co-financent les projets de transition agricole et alimentaire, main dans la main :
1. Dès publication, les investisseurs institutionnels financent automatiquement 51% du montant des projets.
2. Les 49% restants sont ensuite proposés aux prêteurs privés, pour une durée spécifique. À l’issue de la période de souscription, toute somme non souscrite sera ensuite automatiquement allouée aux investisseurs institutionnels.
3. Ce processus permet de garantir 100% du financement à tous nos emprunteurs, mais également une grande diversification de portefeuille à nos investisseurs institutionnels.
Vous avez des questions sur le fonds de dette MiiMOSA transition #1 ? Nos équipes sont disponibles pour y répondre : n’hésitez pas à nous contacter.
